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非法集資頻繁“變身” 南通金融辦:辨清“新套路”,南通網

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2018-10-28
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南通網訊 近年來,非法集資頻繁“變身”,養老理財、醫療保健……這些交易看似披著合法的“外衣”,實則進行非法集資的目的,這類案件發生后往往存在定性難、調查取證難、追贓難、涉案財物處置難等諸多問題。

近日,記者走訪我市部分非法集資案件的受害者,聽他們講述自己的親身經歷。市金融辦也對此提醒市民,要樹立正確投資理念,增強風險意識,辨清非法集資“新套路”,看護好自己的“錢袋子”。

高大上”的“訂單經濟”

花一筆錢下訂單,不僅能以優惠價買到商品,還能拿到現金或者積分形式的返利……這種看似既有利于消費者、又有助于廠家的所謂“訂單經濟”模式近年來一度盛行,留下一批批損失慘重、甚至血本無歸的參與人。

江蘇聯寶公司推出“升級模式”。2016年,聯寶公司的前身揚州寶緣創意投資有限公司,采取會員制在內部網絡通過會員介紹的方式,推出“訂單項目”。消費者按三折優惠價1.5萬元購買4.5萬元的商品訂單,可選擇4.5萬元商品,也可選擇與公司合作:消費者4.5萬元商品可以從公司拿走1.5萬元的酒,余下的3萬元商品放在公司的商務平臺上銷售,公司收取6000元的運營費用,余下的2.4萬貨款,公司分16個月返給消費者,每月返投資款的10%,16個月返完2.4萬。

這一模式盡管一開始就備受廣大公眾特別是金融業內人士質疑,但因其投資回報率驚人,還是吸引了大批投資者趨之若鶩地參與投資。“現在生意也不太好做,考慮到這個收益比較高,就投資了。”近日,受害者李先生在接受采訪時告訴記者,沒想到才拿了幾個月的分紅,就變成了返還積分。“積分商城的東西要比外面貴多了,想等著分紅的,結果就沒影兒了。”該辦事處的負責人王某也是聯寶最初的客戶,他在接受采訪時依然對聯寶的訂單模式深信不疑。

今年6月27日凌晨,揚州江都警方發布消息,江蘇聯寶訂單信息科技發展有限公司涉嫌非法集資犯罪。經檢察機關批準,該公司法定代表人歐年寶等22名主要犯罪嫌疑人已被依法逮捕,案件正在進一步偵辦中。

如今,江蘇聯寶南通某辦事處早已人去樓空,大樓保安告訴記者,現在還經常有人過來要錢。據介紹,我市公安部門對聯寶訂單在南通的分支機構、負責人進行立案偵查,立案10起,抓獲犯罪嫌疑人10人。

“誘惑十足”的“居家養老”

投資不僅可以得到高利息的回報,而且還能享受“居家養老服務”,近年來“愛福家”以此為宣傳噱頭在全國吸納了龐大的中老年群體加入其中。今年5月,總部位于南京的“愛福家”曝出關停的消息、董事長曹斌銘失聯,一時間全國各地的“愛福家”也隨之人去樓空。

愛福家官網顯示,該公司是居家養老的服務平臺,成立于2013年,全國范圍內有近250家分公司,覆蓋50個城市,全國會員總數1000多萬。

設在鬧市區姚港路2號的南通的“愛福家”門店,曾經活躍著近30名業務員,他們或在人群集中地發放傳單、或在跟客戶“交流感情”。如今,這里也早已鐵將軍把門。

“愛福家”是靠什么吸引老人的呢?近日,記者采訪到受害者朱老伯和張阿姨夫妻倆。2014年,朱老伯經熟人介紹來到南通“愛福家”,“花5塊錢不僅能參加活動,還能領到免費的柴米油鹽。”這些免費小福利以及定期不定期的互動活動,拉近了與老人的感情距離。朱老伯告訴記者,每次活動都有三四十個老人參加,次數多了,老人們也逐漸對“愛福家”產生了信任。

南通“愛福家”的負責人在接受采訪時告訴記者,居家養老服務投資,一次至少投資一萬元,可享9%至14%的高額回報,每月即時兌付。“投到一定金額后,可以享受在集團下屬的養生服務社區免費居住。”

巨大的利益吸引了不少老人的目光,很多老人在公司的組織下對養老服務社區進行考察后,對公司模式更是深信不疑。一向謹慎的朱老伯夫婦抱著試試看的心態投了一萬元。“月月兌付的方式對于老年人來說更加方便。”在順利得到幾個月的利息后,老夫妻倆陸續進行增投,三年時間,將所有近30萬存款全部投入“愛福家”。

據南通門店的負責人透露,僅她這一個門店就非法吸納資金4000多萬,“我自己也投入了一筆資金。”目前,南通公安機關對此已全面開展接警登記和相關核查工作。

支招:七招識別非法集資

盡管非法集資披著各式“馬甲”,但非法集資騙局卻有共同特征,就是以高回報為誘餌,通過虛構或夸大投資項目、虛假宣傳造勢等手段讓投資者一步步落入陷阱,無法自拔。

對此,市金融辦梳理了識別非法集資的七個小妙招:

● 對照銀行貸款利率和合規金融產品的回報率,看其投資回報率是否過高。多數情況下,明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱,因為天上不會掉餡餅。

●通過政府網站查詢相關企業是否具有國家相關部門批準的吸收公眾存款的資質。如果不具備相應的主體資格,就涉嫌非法集資。

●看集資機構是否在工商、稅務進行登記。如果未合法注冊、未辦理稅務登記,基本可以斷定是騙子公司。

●看集資機構是否已被相關媒體曝光。一些影響較大的非法集資犯罪行為,相關媒體多會進行報道。

●謹慎對待親朋好友的投資建議。防止成為其發展下線的目標。

●警惕來路不明的廣告資訊。勿輕信街頭傳單、推介會、QQ、微信、上門推介……等信息。

●要有自我保護意識。應與投資機構簽訂書面協議,并注意收集、保留相關證據。這樣,一旦發現被騙,有利于公安機關及時調查取證,最終減少個人損失。同時,也不要有政府會兜底的僥幸心理。

市金融辦提醒,市民理財投資要謹慎,要去合規機構,警惕集資陷阱。一旦發覺掉進集資陷阱,要立即到當地公安機關進行報案登記;并注意固定證據,如簽訂的協議、銀行轉賬單據等;同時,要合理維權,使用正當手法維護自己的權益。

責任編輯:鑫鑫財經
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