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2019的最佳投資品種是什么? 專業人士:債券

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2019-06-08
摘要:2019的最佳投資品種是什么?很多專業人士都認為:債券。元旦剛過,央媽就給了個大禮包:降準,讓市場驚喜了一下。債券也紅紅火火,連連上漲。債券應該怎么買?貓

  2019的最佳投資品種是什么? 很多專業人士都認為:債券

  元旦剛過,央媽就給了個大禮包:降準,讓市場驚喜了一下。債券也紅紅火火,連連上漲。

  債券應該怎么買? 貓姐給大家分析一下。

  01

  在剛過去的2018年,股市一片哀鳴,債市卻是一個大牛市,很多買債的人逃過了股市的暴跌,收益滿滿。

  債券,聽起來比較專業,很多人不大熟悉。債券分類比較簡單:主要分為國債、金融債、企業債公司債幾種。

  國債:大家都比較熟悉了,這是國家發的債,有政府做擔保,信譽好,完全不用擔心還不上。

  金融債:由字面就能看出來,主要是金融機構發的債, 比如銀行等。現在我們的金融債主要是國開行、進出口行、農發行等發的,這些機構資金雄厚,信譽度也非常好。

  企業債:當然就是企業和公司發的債券了。這些債券當然就沒有上面兩種債券信譽好。

  一直以來,債券門檻高,都是機構們在玩。市場上提供給普通人投資的主要是債券基金

  債券基金是個啥?資產80%以上投資于債券的為債券基金。

  債券基金的風險和收益介于貨基和股票基基金之間,比如這樣的:

2019的最佳投資品種是什么? 專業人士:債券

  目前債券基金有1000多只,也是基金市場很大一類了。

  02

  債券基金怎么賺錢?

  炒股的人都知道,如果低價買入股票,高價賣出,就能賺錢。

  那,債券基金是如何賺錢的呢?

  有幾個方面:

  利息收入

  債券說白了就是借款人借錢的憑證。借錢是要給利息的,這部分利息收入屬于債券基金中比較穩定的收益來源。一般來說,像有中央政府、地方政府、金融機構,這些信譽高等級高,利息給得比較低。如果信譽不高,利息就給得比較高了。

  高拋低吸

  債券的價格并不是一成不變的,會隨著資金的流動性等各種因素而波動。經驗豐富的基金經理會通過低買高賣的操作,在銀行間市場或滬深交易所進行證券的買賣,從而獲得超額收益。

  杠桿操作

  為了增加收益,基金經理有時候也會進行杠桿操作,將持有的債券質押融資,融得的資金又繼續投入到債券市場,這樣就可以獲得杠桿收入。

  03

  為何今年債券市場機會大?

  債券價格和市場的水量直接掛鉤,水多債漲;水少則債跌。著名的美林時鐘也告訴我們:在經濟衰退期,貨幣政策大概率寬松,債券是最值得配置的資產。

  回看過去,比如2014年,2015年,國內貨幣寬松時,債券市場都迎來了一輪牛市行情。

  現在,2019年來了,從國內看,貨幣政策寬松明顯。上個月舉行的中央經濟工作會議和央行貨幣政策例會均提到,要強化逆周期調節,適時預調微調。

  元旦過后,央行就開始了一輪降準,市場利率持續下行,貨幣寬松在不斷加碼,未來,流動性有望繼續維持合理充裕。

  從國外看,美國今年更加鴿派,加息次數也將大大減少。這些因素都有利于債券。

  不僅國內機構看好債券,連外資也看好國內債券。最近,境外機構投資者持有的中國債券出現恢復性增長,且單月增持規模接近歷史高位。

  04

  債基怎么買?

  債基現在有1000多只,怎么挑選好的債基呢?

  喜歡省心的小伙伴,建議直接購買被動指數型債基。

  貓姐現在越來越喜歡指數型債基。去年債券市場連續暴雷,踩中雷的比股市雷還慘烈。買入指數性債基,相當于買了一大堆債券,即使有單個債券暴雷,也不會影響整只指數基金業績。

  除了安全性好這個優點,指數型債基流動性也好、收益還不錯,操作簡單。比較適合風險偏好低的投資者。

  買主動型的債券基金,功課就需要做得多一點了。

  具體如何挑選一只好的債基產品,貓姐以前給大家介紹過一個經典法則: “4233法則”,總體來說還是可以參考的。

  ● 第一個“4”:即一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一;

  ● 第二個“2”:即兩年、三年、五年、今年以來基金績效在同類型基金前四分之一;

  ● 第三個“3”:即六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一;

  ● 第四個“3”:即三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一。

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